Avocat en Protection du patrimoine

Pourquoi faire appel à un avocat en protection du patrimoine ?

La protection du patrimoine ne se limite pas à la gestion de fortune. Pour un dirigeant, elle englobe la sécurisation des actifs professionnels, l'optimisation fiscale de la rémunération, la structuration des couvertures assurantielles et l'anticipation de la transmission. Un défaut de structuration expose le chef d'entreprise à des risques majeurs : confusion des patrimoines, redressement fiscal, insuffisance de couverture en cas de sinistre.

L'avocat patrimonialiste intervient en amont pour auditer votre situation, identifier les failles et proposer des solutions juridiques adaptées. Il coordonne les différents conseils (expert-comptable, notaire, assureur) et sécurise chaque opération dans la durée.

Les limites des solutions traditionnelles

Cabinets d'avocats traditionnels

Les grands cabinets disposent d'expertises pointues mais fonctionnent selon un modèle rigide. Les délais de mobilisation s'étendent sur plusieurs semaines. La tarification horaire, souvent opaque, génère des coûts difficiles à anticiper. Pour une mission ponctuelle d'audit ou de conseil, le rapport coût-efficacité devient défavorable.

Recrutement d'un juriste interne

Recruter un spécialiste en interne représente un engagement lourd. Le coût annuel dépasse largement le besoin réel pour la plupart des ETI et PME. Une erreur de casting se révèle coûteuse et complexe à corriger. La spécialisation requise en matière patrimoniale rend le recrutement particulièrement difficile.

Conseils en gestion de patrimoine

Les CGP apportent une vision globale mais ne disposent pas de la compétence juridique pour structurer les montages complexes ou défendre vos intérêts en contentieux. Leur rémunération par commission peut créer des conflits d'intérêts sur les préconisations.

L'approche SWIM : excellence et flexibilité

SWIM réunit des avocats indépendants issus des meilleurs cabinets d'affaires parisiens. Ces praticiens ont acquis leur expertise au sein de structures de premier plan avant de choisir l'exercice indépendant. Vous accédez au même niveau de compétence technique, sans les contraintes du modèle traditionnel.

Une sélection rigoureuse

Nos équipes évaluent chaque avocat sur son parcours, ses références et sa capacité à intervenir en mode projet. Le taux d'acceptation reste inférieur à 10%. Cette exigence garantit un niveau d'expertise homogène sur l'ensemble du réseau.

Mobilisation rapide

Nous identifions l'avocat adapté à votre problématique sous 48 heures. Cette réactivité permet de traiter les urgences patrimoniales : restructuration avant cession, optimisation fiscale en fin d'exercice, contentieux avec délais contraints.

Transparence tarifaire

Les conditions financières sont définies avant le démarrage de la mission. Forfait, taux horaire plafonné ou success fee selon la nature du dossier. Aucune surprise en fin de mission.

Nos domaines d'intervention

Les avocats SWIM interviennent sur l'ensemble des problématiques patrimoniales du dirigeant et de l'entreprise : audit des couvertures d'assurance entreprise et responsabilité civile, structuration de la prévoyance dirigeant et homme clé, optimisation de la rémunération et arbitrage dividendes/salaire, constitution et gestion de holdings patrimoniales, pactes Dutreil et transmission d'entreprise, contentieux fiscal et contrôles URSSAF, litiges avec les compagnies d'assurance.

Pour quelles entreprises ?

SWIM accompagne les dirigeants de PME et ETI, les directeurs juridiques souhaitant renforcer ponctuellement leurs équipes, les family offices et les DAF confrontés à des problématiques patrimoniales complexes. Notre modèle s'adapte aux besoins ponctuels comme aux missions longues.